Nous avons dernièrement soumis une lettre de commentaires à l’OCRI concernant le projet de sa Note d’orientation sur les services d’exécution d’ordres sans conseils (ou comptes d’investissement autonomes) utilisés par des millions de Canadiens. Il est essentiel de définir des attentes claires et cohérentes pour ces services, d’autant que de plus en plus d’investisseurs utilisent des outils en ligne, des invites à l’écran et du contenu éducatif.
Dans notre lettre, nous avons notamment :
- Soutenu des attentes plus claires afin de renforcer la confiance dans l’investissement autonome.
- Demandé que les informations soient offertes en langage clair et en temps voulu, testées auprès d’investisseurs particuliers.
- Recommandé des examens annuels des outils destinés aux investisseurs, ainsi qu’une plus grande transparence quant à leur fonctionnement et leur objectif.
- Soutenu la position de l’OCRI contre les gammes de produits limitées, les conflits d’intérêts et les pratiques qui orientent les investisseurs vers des choix plus coûteux ou plus risqués.
- Soulevé nos préoccupations concernant les lacunes dans les exigences liées à la convenance, l’utilisation de fonctionnalités de conception de jeux et l’influence des « finfluencers » qui opèrent sans supervision adéquate.
Pourquoi c’est important : Des directives plus strictes favorisent des communications plus justes et une plus grande cohérence entre les plateformes, ce qui aide les investisseurs à prendre des décisions plus éclairées et plus sûres.
Lisez notre lettre de commentaires dans son intégralité ici.