Depuis le 31 décembre 2021, les sociétés d’investissement canadiennes doivent demander à leurs clients de désigner une personne de confiance (PC) et peuvent suspendre temporairement les transactions si elles soupçonnent que leur client est victime d’exploitation financière ou si elles estiment que sa capacité est diminuée. Ces mesures visent à protéger les investisseurs dans des situations de vulnérabilité, comme le déclin cognitif, la pression familiale ou les soupçons d’abus. Elles s’appuient sur les recommandations du Rapport conjoint de FAIR Canada 2017 sur les investisseurs vulnérables.
Ces outils ne sont efficaces que si les investisseurs les utilisent. Une PC est une personne que vous désignez à l’avance, généralement un membre de votre famille ou un ami proche, que votre société peut contacter en cas de préoccupations concernant votre compte. La PC n’a aucun pouvoir sur vos investissements. Elle ne peut ni effectuer d’opérations boursières, ni accéder à votre compte, ni prendre de décisions d’investissement en votre nom. Son rôle est plus simple, mais tout aussi important : elle permet à votre société d’avoir recours à une personne ressource en cas de problème, ce qui permet de résoudre les difficultés avant qu’elles ne s’aggravent.
La désignation d’une CP ne prend que quelques minutes. La plupart des sociétés vous permettent de le faire en ligne, par téléphone ou lors de votre prochain rendez-vous de bilan. Choisissez une personne de confiance, qui n’est pas impliquée dans la gestion de vos finances et qui est facile à joindre, le cas échéant.
Pour plus d’informations, le site InvestRight de la Commission des valeurs mobilières de la Colombie-Britannique propose une plateforme (en anglais) utile sur l’exploitation financière des personnes âgées, tandis que le site Gérez Mieux Votre Argent de la CVMO offre des explications claires sur les « personnes de confiance » et leur rôle.
À l’occasion de la Journée mondiale de sensibilisation à la maltraitance des personnes âgées, le 15 juin, il s’agit d’une mesure concrète qui mérite d’être adoptée et que vous devriez encourager vos proches à adopter également.