{"id":16966,"date":"2022-02-08T21:42:28","date_gmt":"2022-02-09T02:42:28","guid":{"rendered":"https:\/\/www.faircanada.ca\/?post_type=investing-basics&#038;p=16966"},"modified":"2025-12-16T15:49:10","modified_gmt":"2025-12-16T20:49:10","slug":"travailler-avec-un-conseiller-en-placement","status":"publish","type":"investing-basics","link":"https:\/\/faircanada.ca\/fr\/les-notions-de-base-des-investissements\/travailler-avec-un-conseiller-en-placement\/","title":{"rendered":"Travailler avec un conseiller en placement"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"has-large-font-size\">En tant qu&#8217;investisseur, vous avez droit de recevoir des conseils honn\u00eates de la part de votre conseiller. Par ailleurs, il vous incombe de communiquer clairement avec lui et de faire le suivi de vos placements et de leur \u00e9volution. Une compr\u00e9hension commune et une bonne communication sont essentielles pour vous aider \u00e0 atteindre vos objectifs financiers.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-primary-color has-text-color has-large-font-size\">La relation que vous entretenez avec votre conseiller peut \u00eatre l&#8217;une de vos relations les plus importantes.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading is-style-colored-top-border\" id=\"h-savoir-a-quoi-vous-attendre\">Savoir \u00e0 quoi vous attendre<\/h2>\n\n\n\n<p>Lors de votre premi\u00e8re rencontre avec votre conseiller en placement, ce dernier vous demandera de remplir un formulaire d&#8217;ouverture de compte et un formulaire \u00ab Bien conna\u00eetre son client \u00bb.<\/p>\n\n\n\n<p>Ces formulaires portent sur les points suivants :<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Quelles sont vos raisons d\u2019investir (par exemple, retraite, \u00e9ducation, \u00e9pargne)<\/li>\n\n\n\n<li>Votre situation financi\u00e8re (votre revenu, vos dettes et vos biens)<\/li>\n\n\n\n<li>Votre tol\u00e9rance au risque<\/li>\n\n\n\n<li>Dans quels types de placement d\u00e9sirez-vous investir?<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<p>Vous devriez \u00e9galement discuter des points suivants avec votre conseiller en placement :<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Vos objectifs financiers<\/li>\n\n\n\n<li>Quel est le rendement que vous attendez de vos placements?<\/li>\n\n\n\n<li>Quels frais devrez-vous payer?<\/li>\n\n\n\n<li>Comment vous et votre conseiller allez collaborer pour rester sur la bonne voie?<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<p>Lorsque vous travaillez avec votre conseiller en placement, vous pouvez vous attendre \u00e0 ce qu\u2019il :<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>vous fasse des recommandations claires et pr\u00e9cises.<\/li>\n\n\n\n<li>vous explique les raisons de ses recommandations.<\/li>\n\n\n\n<li>vous expose les risques qu\u2019elles comportent.<\/li>\n\n\n\n<li>adresse tout conflit (par exemple, si un produit qu\u2019il vous recommande d\u2019acheter lui rapporte des honoraires additionnels).<\/li>\n\n\n\n<li>vous informe de l\u2019\u00e9volution de vos placements.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading is-style-colored-top-border\" id=\"h-bien-connaitre-son-client-pourquoi-ce-formulaire-est-il-si-important\">\u00ab Bien conna\u00eetre son client \u00bb: Pourquoi ce formulaire est-il si important?<\/h2>\n\n\n\n<p>Certains renseignements figurant sur le formulaire \u00ab Bien conna\u00eetre son client \u00bb peuvent sembler tr\u00e8s personnels, mais ils sont essentiels pour d\u00e9terminer quels placements conviennent \u00e0 votre profil. Assurez-vous d\u2019avoir rempli compl\u00e8tement et correctement le formulaire avant de signer. Le cas \u00e9ch\u00e9ant, vous risquez de recevoir de mauvais conseils ou de vous faire du tort si vous portez plainte contre votre conseiller.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>N&#8217;oubliez pas <\/strong>de demander \u00e0 votre conseiller en placement de mettre ce formulaire \u00e0 jour chaque fois que votre situation personnelle ou financi\u00e8re change. Conservez toujours une copie dans vos dossiers.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading is-style-colored-top-border\" id=\"h-changer-de-conseiller\">Changer de conseiller<\/h2>\n\n\n\n<p>Travailler avec un conseiller est votre choix. Si vous n&#8217;\u00eates pas satisfait de ses services, vous avez le droit de changer de conseiller. Si vous optez de le faire, assurez-vous de :<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>L\u2019informer par \u00e9crit que vous mettez fin \u00e0 la relation.<\/li>\n\n\n\n<li>Annuler toutes les autorisations ou permissions que vous lui avez donn\u00e9es, comme les autorisations de transaction ou l&#8217;acc\u00e8s \u00e0 vos comptes bancaires.<\/li>\n\n\n\n<li>Passez en revue les conseils qu&#8217;il vous a fournis. Vous devriez \u00e9galement demander \u00e0 votre nouveau conseiller de le faire en utilisant votre relev\u00e9 de conseils.<\/li>\n\n\n\n<li>Faites opposition \u00e0 des paiements ou frais automatiques que vous avez vers\u00e9es \u00e0 votre conseiller.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Si vous d\u00e9cidez de travailler avec un nouveau conseiller, consultez la section <a href=\"https:\/\/faircanada.ca\/fr\/les-notions-de-base-des-investissements\/choisir-un-conseiller\/\">Choisir un conseiller<\/a> pour savoir quels renseignements recherch\u00e9s. Si vous voulez faire continuer seul, voici quelques <a href=\"https:\/\/faircanada.ca\/fr\/les-notions-de-base-des-investissements\/investir-de-facon-autonome\/\">conseils sur les placements autog\u00e9r\u00e9s<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n<div data-scroll id=\"fc-textimage-callout-block_cd41eda0fdcb4e30f6e9890f0405f7d0\" class=\"fc-textimage-callout is-style-2\">\n    <div class=\"d-lg-flex\">\n\n        <div class=\"image-section col-xl-3 order-1\" style=\"min-height: 547px\">\n            <img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"784\" height=\"547\" src=\"https:\/\/faircanada.ca\/wp-content\/uploads\/2022\/01\/callout-img-2.jpg\" class=\"attachment-full size-full\" alt=\"\" style=\"max-height: 547px\" srcset=\"https:\/\/faircanada.ca\/wp-content\/uploads\/2022\/01\/callout-img-2.jpg 784w, https:\/\/faircanada.ca\/wp-content\/uploads\/2022\/01\/callout-img-2-300x209.jpg 300w, https:\/\/faircanada.ca\/wp-content\/uploads\/2022\/01\/callout-img-2-768x536.jpg 768w\" sizes=\"auto, (max-width: 784px) 100vw, 784px\" \/>        <\/div>\n\n        <div class=\"text-section text-medium-large col-xl-9\">\n            <div class=\"block-children with-bg-primary center-align\">\n                <div class=\"block-bg has-background has-primary-background-color\"><\/div>\n                <div class=\"inner\">\n                    \n\n<p>Ne signez jamais <strong>un formulaire en blanc Bien conna\u00eetre son client<\/strong>. Si votre conseiller vous demande de signer un formulaire non rempli, vous devez le signaler et envisager peut-\u00eatre de travailler avec un autre conseiller.<\/p>\n\n\n                <\/div>\n            <\/div>\n        <\/div>\n\n    <\/div>\n<\/div>","protected":false},"featured_media":0,"template":"","class_list":["post-16966","investing-basics","type-investing-basics","status-publish","hentry"],"acf":[],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO Premium plugin v24.2 (Yoast SEO v26.9) - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-premium-wordpress\/ -->\n<title>Travailler avec un conseiller en placement - FAIR Canada<\/title>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/faircanada.ca\/fr\/les-notions-de-base-des-investissements\/travailler-avec-un-conseiller-en-placement\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"fr_FR\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Travailler avec un conseiller en placement\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"En tant qu&#8217;investisseur, vous avez droit de recevoir des conseils honn\u00eates de la part de votre conseiller. 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