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Un vaste \u00e9ventail d’entreprises et de particuliers proposent de nombreux types de produits et de services de conseil diff\u00e9rents. Leurs niveaux de comp\u00e9tence et d’exp\u00e9rience, leurs domaines d’expertise et m\u00eame les frais qu’ils facturent peuvent varier consid\u00e9rablement. <\/p>\n\n\n\n
Assurez-vous de choisir un conseiller qui peut vous aider \u00e0 r\u00e9pondre \u00e0 vos besoins.<\/p>\n\n\n\n
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Mise en garde : le mot \u00ab conseiller \u00bb est parfois utilis\u00e9 par des repr\u00e9sentants qui sont form\u00e9s et autoris\u00e9s \u00e0 vendre un seul type de produit financier. Ce ne sont pas des \u00ab conseillers \u00bb au sens du mot, compris par la plupart des gens. Assurez-vous de bien comprendre le type de conseillers avec lequel vous collaborez et de savoir exactement comment il peut vous aider.<\/strong><\/p>\n\n\n <\/div>\n<\/div>\n\n\n Vous devrez faire des recherches pour choisir le conseiller qui vous conviendra le mieux. Cela vaut la peine d\u2019y consacrer du temps.<\/p>\n\n\n\n Commencez par vous poser quelques questions :<\/p>\n\n\n\n Il est important de rencontrer plusieurs candidats \u00e9ventuels et de choisir le conseiller qui vous aidera le mieux \u00e0 atteindre vos objectifs. Le choix d\u2019un bon conseiller peut vraiment faire toute la diff\u00e9rence entre l\u2019atteinte de vos objectifs financiers ou le risque de passer \u00e0 c\u00f4t\u00e9 de ces objectifs.<\/p>\n\n\n\n Vous pouvez trouver un conseiller financier selon le type de conseils dont vous avez besoin.<\/p>\n\n\n\n Pour trouver un conseiller qui peut vous donner les conseils que vous recherchez, demandez aux membres de votre famille, \u00e0 vos amis et vos coll\u00e8gues s\u2019ils peuvent vous en recommander un. De nombreuses personnes aiment donner des r\u00e9f\u00e9rences. Toutefois, ne vous contentez pas de les croire sur parole – assurez-vous de rencontrer le conseiller et de vous faire votre propre opinion pour savoir s\u2019il vous convient.<\/p>\n\n\n\n Vous pouvez \u00e9galement rechercher des conseillers sur les sites Web des entreprises du secteur financier de de placement tels que les suivants :<\/strong><\/p>\n\n\n\n FP Canada<\/a> Une fois que vous avez dress\u00e9 une liste de conseillers ou de cabinets pr\u00e9s\u00e9lectionn\u00e9s que vous d\u00e9sirez contacter, pr\u00e9parez une liste de questions pour vous aider \u00e0 faire le bon choix.<\/p>\n\n\n\n Voici quelques questions simples que vous pouvez poser :<\/p>\n\n\n\n Il est important de choisir un conseiller qui vous aidera \u00e0 choisir des placements correspondant \u00e0 votre tol\u00e9rance au risque et \u00e0 vos objectifs d’investissement.<\/p>\n\n\n <\/div>\n<\/div>\n\n\n Si vous d\u00e9cidez de collaborer avec un conseiller en placement qui s’occupe de produits comme les fonds communs de placement, les actions ou les obligations, il doit avoir suivi une formation et \u00eatre autoris\u00e9 (inscrit) par un organisme provincial ou territorial de r\u00e9glementation des valeurs mobili\u00e8res, ou par un organisme d’autor\u00e9glementation (comme OCRI<\/a>).<\/p>\n\n\n\n V\u00e9rifiez aupr\u00e8s de l’organisme de r\u00e9glementation des valeurs mobili\u00e8res de votre r\u00e9gion pour savoir si une entreprise ou un particulier est inscrit et si des mesures disciplinaires ont \u00e9t\u00e9 prises \u00e0 son encontre. Ne vous inqui\u00e9tez pas, cette v\u00e9rification ne prend qu’une minute. Vous pouvez rechercher des renseignements sur un conseiller ou une soci\u00e9t\u00e9 en cliquant ici<\/a>.<\/p>\n\n\n\n Si vous envisagez de travailler avec un conseiller en placement, il est important de comprendre comment il est r\u00e9mun\u00e9r\u00e9. Certains conseillers touchent une commission chaque fois qu’ils ach\u00e8tent ou vendent des produits de placement en votre nom. D’autres per\u00e7oivent des honoraires en fonction du montant que vous investissez. Les frais peuvent avoir une incidence r\u00e9elle sur le temps n\u00e9cessaire pour atteindre vos objectifs financiers. <\/p>\n\n\n\nChoisissez le conseiller qui vous convient<\/h2>\n\n\n\n
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O\u00f9 trouver un conseiller financier<\/h2>\n\n\n\n
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Organisme canadien de r\u00e9glementation des investissements (OCRI)
<\/a>Chambre de la s\u00e9curit\u00e9 financi\u00e8re (CSF)<\/a>
Institut qu\u00e9b\u00e9cois de planification financi\u00e8re (IQPF)<\/a>
Portfolio Management Association of Canada (PMAC)<\/a><\/p>\n\n\n <\/div>\n<\/div>\n\n\nQuestions \u00e0 poser<\/h2>\n\n\n\n
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V\u00e9rifiez si un conseiller financier est inscrit<\/h2>\n\n\n\n
R\u00e9mun\u00e9ration de votre conseiller en placement<\/h2>\n\n\n\n
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